凌志软件推出“一客一策”智能营销，以AI Agent为核心引擎实现全链路闭环

凌志软件推出“一客一策”智能营销，以AI Agent为核心引擎，实现AI找客→深度懂客→策略生成→自主执行→迭代优化的全链路闭环。系统可自主完成策略生成、内容创作、时机选择与效果追踪，让投顾从重复的流程中得到解放，回归更高价值的信任构建与复杂决策。

该方案提供员工协同平台、策略中心和客户自助Agent三大核心应用，分别面向一线员工、运营人员和终端客户，形成完整的智能营销应用生态。

免责声明：内容由AI生成

在财富管理集约化、智能化浪潮中，每一次客户触达，都是专为个人量身定制的策略；每一次客户服务，都是基于六维数据的深度理解。当数据洪流庞莘而来，传统模式面临诸多挑战：客户画像停留在静态标签、难以捕捉投资意图；适当有问题，尽管问...

值服务被忽视.....

凌志软件（688588）「一客一策」智能营销，正在打破这一困局：以 AI Agent 为核心引擎，实现 AI 找客→深度懂客→策略生成→自主执行→迭代优化的全链路闭环。这不是传统规则引擎的修修补补，而是基于金融大数据与垂直大模型的深度进化，让智能营销真正迈入“千人千策”阶段。

在这里，每一位客户都是独特的：从“人找产品”迈向“策略找人”；从“经验驱动”跃迁至“数据+AI双轮驱动”。这不仅是一项技术创新，更是财富管理回归“以客户为中心”的本质觉醒——用科技的温度，读懂数字背后真实的人。

范式革新：从“建议型 AI”到“执行型 AI”

传统智能推荐系统本质仍是“建议型 AI”，它能识别“客户可能感兴趣的基金”，但后续触达时机、沟通话术、渠道选择等仍需人工决策。在行情瞬息万变的当前，这种“半自动”模式已难以满足业务增长及需求。

基于企业级 Claw AI 中台，凌志软件（688588）「一客一策」智能营销中台，实现从“建议”到“执行”的闭环跃迁。系统可自主完成策略生成、内容创作、时机选择与效果追踪，让投顾从重复的流程中得到解放，回归更高价值的信任构建与复杂决策。

核心理念：一客一策，千人千策，精准洞察需求

“一客一策”源于凌志软件（688588）多年财富管理行业实践，结合前沿 AI 技术提出的智能营销理念。核心是将每位客户视为独特个体，通过深度数据洞察理解客户需求，驱动个性化营销策略和服务方案。

客户智能挖掘	多源数据整合:客户基本信息、行为数据、偏好数据采集
客户深度理解	360°画像构建:投资习惯、需求痛点、价值等级分析
策略智能生成	AI大略策略AI策略生成:算法匹配最优营销策略组合
千人千策触达	多渠道触达:员工协同平台、企微、APP推送、智能外呼

「一客」：比客户更懂客户

我们构建“投资生命体”立体画像——整合交易、行为、交互、市场、生命周期（883436）、风险偏好六维数据，让系统能够真正“读懂”客户：

• 实时意图捕捉：追踪客户全渠道行为，结合市场波动判断情绪与意图。
• 需求提前预测：基于机器学习算法和相似客户聚类模型，系统可预判客户潜在需求。
• 生命周期（883436）识别：区分新客期、成长期、成熟期、衰退期，提供差异化运营策略。
• 流失风险预警：通过分析活跃度下降、资产转出、投诉增加等信号，提前识别流失风险并触发挽留策略。

「一策」：策略自动生成与执行

基于对客户的深度理解，AI Agent 自主完成策略全链路：

• 产品推荐千人千面
• 沟通话术 AI 实时生成
• 触达时机数据驱动
• 渠道选择智能匹配

技术底座：企业级 Claw 中台，安全可控保障

面对金融行业安全与合规的高要求，凌志软件（688588）企业级 Claw 中台专为金融机构打造，实现安全可控、可监管、可协作、可审计的AI智能体（886099）平台。

智能体引擎

基于OpenClaw构建，专为处理复杂长任务设计的推理核心具备自主感知与规划能力

四层安全隔离架构

MicroVM 轻量级虚拟机层、容器层、系统沙箱层、运行时监控层，多层隔离杜绝越界风险

工具调用三态控制

企业可精确定义 AI 权限，确保合规底线

全链路审计日志

调用、访问、输出全记录，可追溯、可复盘、不可篡改

长期记忆能力

三大核心应用：从概念到落地，构建完整生态

“一客一策”提供三大核心应用，分别面向一线员工、运营人员和终端客户，形成完整的智能营销应用生态。

员工协同平台：理财顾问的“超级大脑”

让理财顾问从80%的重复劳动中解放，回归高价值的信任构建与复杂决策

策略中心：运营人员的“策略工厂”

让策略优化从“拍脑袋”到“看数据”，迭代周期大幅缩短

客户自助 Agent: $ 7 \times 24 $ 小时的“数字投顾”

服务不打烊，体验不掉线，让每一位客户感受到“被重视”

选择凌志软件，共赢财富管理新未来

• 深耕金融科技（885456），懂业务更懂合规：凌志软件（688588）服务金融证券行业多年，客户涵盖众多头部券商和期货公司，深刻理解财富管理业务场景
• 全链路解决方案，降低集成成本：从数据整合、客户洞察、策略生成到执行优化，提供一站式智能营销解决方案交付，无需复杂系统集成、自建AI团队和长期试错
• 快速落地能力，缩短项目周期（883436）：标准化实施方法论与丰富预制策略模板，支持快速部署上线，缩短项目周期（883436），降低实施风险

凌志软件（688588）依托多年金融科技（885456）深耕经验，深刻理解财富管理业务场景，积极推动策略不断优化和效果持续提升，致力让AI成为业务增长的长期引擎。